• 立足國家所需發揮光大所能 光大銀行上半年財富管理銀行建設穩中有進

    http://www.n-texjp.com????2022年08月26日???? 來源:海南在線

      8月26日晚,光大銀行發布2022年半年度報告。報告顯示,2022年上半年,光大銀行認真貫徹黨中央、國務院決策部署,在“疫情要防住、經濟要穩住、發展要安全”的總體要求下,堅持金融工作的政治性、人民性,積極支持實體經濟發展,大力提升金融服務質效,扎實推進財富管理銀行建設,整體經營取得較好成效,保持了穩中有進良好態勢。

      2022年上半年,光大銀行實現營業收入784.5億元,同比增長1.8%,環比一季度提速1.65個百分點,創收能力有所提升;凈利潤234.5億元,同比增長4.1%,環比一季度提速1.84個百分點,盈利能力持續提升;不良貸款率1.24%,較上年末下降0.01個百分點,撥備覆蓋率188.33%,較上年末提升1.31個百分點,資產質量穩中向好。

      積極服務實體經濟,助力穩住經濟大盤

      面對百年變局與世紀疫情疊加交織的復雜局面,光大銀行立足“兩個大局”,胸懷“國之大者”,遵照黨中央、國務院決策部署,將服務實體經濟作為出發點和落腳點,出臺6個方面22條具體舉措,開展“穩經濟、進萬企”系列服務活動,聚焦制造業、普惠金融和綠色金融等重點領域、重點行業,精準實施信貸投放,支持受困企業渡過難關。

      截至6月末,光大銀行制造業貸款余額3720億元,較年初增長12.4%;普惠貸款余額2819億元,較年初增長18.9%;涉農貸款余額4116億元,較年初增長215億元;綠色貸款余額較年初增長26.6%,清潔能源貸款余額較年初增長44.2%;京津冀、粵港澳大灣區、長三角、長江經濟帶、黃河流域、海南自貿港六大戰略區域貸款余額較年初增長1246億元,為實體經濟提供有力融資支持,切實履行金融央企政治責任。

      資產負債穩步增長,盈利能力持續提升

      光大銀行積極落實各項監管要求,全面加強重點領域貸款投放,主動對接實體經濟融資需求,促進資產規模穩步增長。截至6月末,該行資產總額為6.26萬億元,較年初增長6.0%,其中貸款及墊款總額3.51萬億元,較年初增長6.2%,實現平穩較快增長;負債總額為5.76萬億元,較年初增長6.4%,其中存款余額3.95萬億元,較年初增長7.4%,在負債中占比較年初提升0.6個百分點,負債結構實現優化。同時,該行持續加強存款管理,加快存款結構調整,零售存款較年初增長10.6%,在存款中占比提升0.7個百分點;活期存款占比達到39.4%,較年初提升1.2個百分點。

      光大銀行在加強資產負債量價管理基礎上,加快業務轉型升級,推進財富管理銀行建設,促進經營效益穩中有進。上半年,光大銀行實現營業收入784.5億元,同比增長1.8%,環比一季度提速1.65個百分點,創收能力有所提升;利息凈收入566.8億元,同比增長1.4%;非息收入217.8億元,同比增長2.8%,其中代表輕型化轉型方向的綠色中收為61.7億元,同比增長6.4%,收入結構實現改善;實現撥備前利潤583.0億元,同比增長4.3%;凈利潤234.5億元,同比增長4.1%,環比一季度提速1.84個百分點,盈利能力明顯提升。

      加快財富管理建設,推進業務轉型發展

      光大銀行公司金融業務遵照財富管理銀行戰略要求,充分發揮“壓艙石”作用,強化客戶思維,堅持客戶導向,關注客戶價值,加快建立“分層、分級、分群”服務模式,以FPA為關鍵指標,扎實推進“商行+投行+資管+交易”戰略轉型,構建“投商行一體化”競爭新優勢,投融資綜合服務能力持續提升。截至6月末,該行FPA(公司客戶融資總量)達4.62萬億元,較年初增長11.7%;累計承銷債券2439億元,債券融資總量較年初增長1605億元;非貸非債總量較年初增長1549億元;對公客戶達92.7萬戶,較年初增長5.0%。同時,公私聯動成效明顯,代發交易額、代發資金留存率雙雙提升;32家分行落地退役軍人和其他優撫對象優待證合作項目,持續做好擁軍優撫工作。

      光大銀行零售金融業務加快推進以“分層分群、數據驅動、渠道協同、交易轉化”為核心的客戶經營體系建設,構建零售“雙曲線”融合發展新模式,優化客戶體驗,提升綜合服務能力,賦能財富管理轉型。截至6月末,該行零售AUM(零售客戶資產管理規模)達2.31萬億元,較年初增長1878億元,創近年同比最優,增幅8.9%;零售營業收入占比42.1%,同比提升0.6個百分點;推行零售信貸集約化經營,打造零售“信貸工廠”,推進數字化能力建設,零售信貸余額突破1萬億元,較年初增長4.8%;強化數字驅動,持續深化客戶綜合經營,零售客戶總量達1.47億戶,財富客戶超過110萬戶,私行客戶達5.3萬戶,較年初增長6.5%,手機銀行、陽光惠生活與云繳費三大APP月活用戶(MAU)達3720萬戶。“光大云繳費”繼續保持中國領先的開放便民繳費平臺優勢,截至6月末,累計接入繳費項目13354項,完成繳費11.34億筆、2474.3億元,同比均實現較快增長。

      光大銀行金融市場業務聚焦財富管理與價值創造,從服務實體經濟本源出發,持續提升金融市場業務運作水平和投資交易能力;強化同業專營管理,優化資產結構,利用市場波段控制負債成本,推動金融同業業務提質增效;發揮托管業務平臺作用,加大資源整合力度,實現托管業務戰略價值;持續豐富七彩陽光產品體系,積極參與養老理財試點,為投資者創造可持續的價值回報。截至6月末,該行金融市場業務資產規模達2.15萬億元,較年初增長6.3%,實現金融市場業務收入154.0億元;自營理財產品規模近1.2萬億元,較上年末增長11.0%,凈值化率超96%;托管規模達7.58萬億元,較年初增長7.4%。

      與此同時,光大銀行不斷加大科技投入和人才隊伍建設,截至6月末,全行科技投入21.4億元,科技人員2598人,占全行員工的5.7%。通過在公司、零售和數字金融領域實施科技派駐機制,在總行部門開展科技與業務崗位雙向交流,該行進一步促進技術與業務深度融合,敏捷響應業務需求,上半年助力挖掘公司開戶3.2萬戶,增加零售財富客戶5.8萬戶,有效提升獲客活客水平。下一步,光大銀行將持續推進金融科技體制改革,優化科技治理架構,擬將信息科技部更名為金融科技部,并新設數據資產管理部、科技研發中心和智能運營中心,推動業務、數據和技術三大中臺能力建設,進一步強化科技賦能,加快財富管理銀行數字化轉型步伐。

      全面加強風險管理,風險指標穩中向好

      光大銀行深化風險管理機制改革,落實各項風險偏好政策,明確風險偏好管理要求,開展重點領域風險排查,落實“一戶一策”風險化解方案,實行潛在風險客戶強制退出,加大重點領域存量風險有序出清化解,下好風險防范“先手棋”。截至6月末,該行不良貸款率1.24%,較上年末下降0.01個百分點;關注率1.84%,較上年末下降0.02個百分點;逾期率1.96%,較上年末下降0.03個百分點;撥備覆蓋率188.33%,較上年末提升1.31個百分點,風險指標“三降一升”,資產質量穩中向好。

      2022年是黨的二十大召開之年,是“十四五”規劃承上啟下的重要一年。2022年也是光大銀行三十而立再出發、砥礪奮進新征程的關鍵一年。展望未來,光大銀行將深刻領會金融工作的政治性、人民性,積極支持國家重大戰略,大力提升金融服務質效,扎實推進財富管理銀行建設,努力滿足實體經濟和人民群眾日益增長的金融服務需要,以高質量發展的實際行動迎接黨的二十大勝利召開!

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